Текущее время Вс Май 19, 2024 5:32 am

Участникам формирования и использования целевого капитала

Сообщения без ответов

Участникам формирования и использования целевого капитала
Темы
Сообщения
Последние сообщения

ЦЕЛЕВОЙ КАПИТАЛ - СЕМЕЙНЫЙ КАПИТАЛ

«Семейный капитализм»
Французский фабрикант Франсуа Крузе (Francois Crouzet) писал в завещании своим детям: "Я оставляю всего лишь фабрики и заводы, которые или разорят вас, или сделают богатыми в зависимости от того, как вы будете вести дело". Действительно, родиться богатым - еще полдела. Как сохранить богатство в семье и как вести огромный бизнес, доставшийся по наследству? Вопрос для "некоторых семей" в России совсем не праздный. Но почему волнуются только "некоторые", давайте тоже попробуем поволноваться, в рамках формирования и использования целевого капитала...
«Семейный капитализм» — модернизированные на основе западного опыта предпринимательства тысячелетние традиции семейного бизнеса. Альтернативная форма капитализма по-западному. «Семейный капитализм» является одним из локомотивов китайской экономики и «экономического чуда» других «азиатских тигров». Частная собственность существует в форме собственности отдельных семей и сплоченных вокруг них кланов. В результате экономические реформы не ведут к возникновению западного индивидуализма с опорой на права человека. При трансформировании социалистической системы китайское общество опирается на семью и конфуцианские традиции уважения учености (знаний). «Размер» китайской семьи отличается от европейских представлений. В Китае семнадцатиюродный дядя является близким родственником.

Траст (Trust). Семейный фонд (Family Foundation)
Регистрация семейного фонда или траста преследуют одну основную цель – ЗАЩИТУ СВОЕГО КАПИТАЛА. Механизмы защиты действительно очень действенные, поэтому трасты и семейные фонды довольно часто используются владельцами различных активов (бизнесов, недвижимости, фондов и т.д.).
Ниже дано краткое описание семейного фонда и траста.

К счастью, впечатления от названия не отличаются от реальности – семейный фонд действительно представляет собой семейную организацию, семейную копилку, которой могут пользоваться члены семьи, в порядке, который оговаривается учредительными документами.
-
Что же такое Семейный фонд и для чего он предназначен?

Вначале немного технического текста, а в конце мы постараемся обобщить информацию о семейном фонде более простым языком.
Фонд — это общество с неделимым капиталом. Их повсеместно принято называть Foundation. Такие юридические лица имеют особый налоговый статус, в рамках которого, полученная прибыль не подлежит налогообложению.
Foundation (Stiftung) представляет собой обособленную собственность, получившую статус юридического лица. Он создается путем передачи (выделения) Учредителями своих активов с какой-либо заранее определенной целью. Такой целью может быть например, покрытие расходов на образование, обучение, поддержание и обеспечение выгодоприобретателей Foundation (Бенефициаров), а также администрирование или использование собственности, накопление средств для самострахования. Бенефициарами могут быть члены одной или нескольких определенных семей или иные лица по усмотрению учредителей Foundation.
Осуществление этой цели возлагается на специально назначенный орган - Совет Foundation.
Учредителями и Бенефициарами Foundation могут быть физические или юридические лица любого гражданства (юрисдикции). Возможно существование только одного учредителя, также как и только одного бенефициара. Наконец, учредители могут входить в число бенефициаров.
-
Основные преимущества Семейного фонда.

Фонд является юридическим лицом, которому присущи все черты обычной компании, вместе с тем он имеет ряд специфических и неповторимых черт.
Структура управления Фонда позволяет его учредителю сохранять контроль над активами, не нарушая конфиденциальности в отношении учредителей и бенефициаров.
Преимущества льготного налогообложения.
Бенефициары, а также порядок и условия выплат могут быть изменены учредителем в любое время, что выгодно отличает Фонд от траста.
Ответственность Фонда ограничена его собственностью, и кредиторы могут обращаться в суд, имея в виду только эту собственность.
Существует множество критериев, влияющих на решение зарегистрировать ту или иную структуру. Остановимся более подробно на тех, которые говорят в пользу регистрации Фонда:

В первую очередь при помощи Фонда возможно сохранение имущественных ценностей на случай смерти его учредителей.
Кроме того, при передаче имущественных долей в Фонд сохраняется анонимность (это может оказаться очень важным в случае политической и экономической нестабильности в стране лица, вкладывающего средства).
Также удобно и то, что внесенные доли имущества превращаются в самостоятельный и независимый фонд.
Существование Фонда непрерывно. Вложенные активы после смерти учредителя смогут продолжить свою работу без разделения имущества, без выплаты долей, без погашения долгов и т.д.
Всегда возможен раздел имущества между бенефициарами в соответствии с условиями, установленными учредителями, вопреки положениям о наследстве.
К тому же, активы, размещенные в Фонде, оказываются защищенными от налогового бремени в стране учредителя. Единственный ежегодный налог, который Фонд платит в Лихтенштейне - это налог на капитал.
Преодоление возможных валютных ограничений.
Возможность ставить особые условия, которые оговариваются уставом Фонда.
Все, что изложено выше, написано достаточно сухим юридическим языком.
Давайте попробуем обобщить всю эту информацию в более доступной форме.
Во-первых, сразу следует отметить, что Семейный фонд — это инструмент для состоятельных людей. Как правило, создавать такой фонд есть смысл, если совокупный капитал человека составляет не менее 1 млн. долларов.
Итак, Семейный фонд — это юридическое лицо, создаваемое с определенной целью. Как правило, целью создания семейного фонда является обеспечение своих близких средствами на обучение, пенсию и т.д.
Чем же фонд более привлекательнее простого индивидуального инвестирования с теми же целями?
В первую очередь тем, что при создании фонда владельцем капитала является фонд, а не физическое лицо.
Посмотрите, какова процедура создания семейного фонда и его работа:

Клиент учреждает Семейный фонд (например, в Лихтенштейне). Этот человек является основным учредителем, и он же вносит в Устав фонда все необходимые правила использования капитала, находящегося в фонде.
Учредитель переводит в свой Семейный фонд свои активы. Это могут быть не только деньги, это может быть и недвижимость, и бизнес и т.д. Деньги переводятся на счет, открытый фондом в банке.
Далее учредитель самостоятельно (или с помощью финансового консультанта) разрабатывает стратегию инвестирования средств, находящихся в фонде и далее эти средства распределяются по различным активам (в страховую компанию, в инвестиционные фонды, в акции и облигации, в хедж фонды) в соответствии с выбранной инвестиционной стратегией и активно работают, наращивая капитал.
Все достаточно просто.
Фактически все остается так, как и было до этого — учредитель фонда имеет тот же капитал, его бизнес функционирует так же, как и ранее и приносит такую же прибыль, его недвижимость сдается в аренду, его деньги инвестируются.
Разница лишь в том, что все эти доходы получает не он лично, а его Семейный фонд.
Еще одна важная деталь. Учредитель Семейного фонда определяет правила наследования средств, находящихся в нем. Вплоть до условий выплат этих средств наследникам. Например, чтобы дети не проели весь заработанный капитал за 1–2года, учредитель фонда может установить условие, по которому детям будет ежегодно из фонда будет выплачиваться лишь определенная сумма (например, 60,000 долларов) и не более того.
Само название Семейный фонд подразумевает создание новой семейной традиции, семейного капитала.
Кто в семье обычно контролирует семейный капитал? Кто контролирует бизнес, банковские счета? Кто знает четкую ситуацию с активами и пассивами? Как правило, всеми финансовыми вопросами занимается тот, кто эти деньги зарабатывает.
И если вдруг что-либо происходит с этим человеком, то его близкие, его семья, остаются незащищенными, потому что они не знают, сколько у них денег и где эти деньги.
Нам известен не один случай, когда члены семьи (жена и дети) оставались ни с чем после неожиданной смерти кормильца в семье. Весь капитал, о котором они знали, уходил в погашение долгов.
Семейный фонд позволяет избежать подобных ситуаций.
Капитал семьи находится в полном порядке и под контролем единого Семейного фонда, который четко оговаривает правила использования капитала.
В условиях России создание семейного фонда играет дополнительную роль — сохранение своего семейного капитала. Мы не зря акцентируем внимание на этом, т.к. в условиях развивающейся страны (коей Россия и является) капитал может подвергаться не только финансовым рискам, но также политическим и экономическим рискам.
Насколько вероятна ситуация, когда у человека могут забрать недвижимость, продажа которой якобы была неправильно оформлена 5 лет назад? Или национализация приватизированного бизнеса?
Думаем, Вы согласитесь, что пока такие события в Росси вполне вероятны.
Семейный фонд в такой ситуации позволит человеку сохранить свой капитал, свой бизнес, свою недвижимость.
-
Траст
-
Практически все, что было сказано выше о семейном фонде, можно сказать о трасте.
Та же степень защиты капитала, та же конфиденциальность, те же условия наследования, которые устанавливаются учредителем траста и т.д.
Есть лишь два момента, на которые следует обратить внимание:
a. Трасты обычно регистрируются в в странах, где они регулируются гражданским правом – Великобритания, ChannelIslands, Остров Мэн, США, страны Карибского бассейна, а семейные фонды регистрируются в странах с так называемым торговым правом – Швейцария, Австрия, Лихтенштейн. В некоторых юрисдикциях возможна регистрация и трастов, и семейных фондов.
b. В отличие от Семейных фондов, для трастов не существует официальных реестров (в данном случае мы говорим о юрисдикции Великобритании - остров Джерси), и информация, содержащаяся у управляющей компании, не может быть раскрыта каким-либо ведомствам без специального указания Королевского суда Джерси или же только в случаях, предусмотренных законодательством Джерси.

Если вы хотите защитить свой капитал и в то же время эффективно управлять им – вам нужен Траст или Семейный фонд.
Для получения дополнительной информации напишите нам по адресу info@lkapital.ru с указанием в поле «Тема» - Траст (семейный фонд)

Красивое название — семейный фонд. Что-то очень теплое..
Модераторы: Собственник ЦК, Admin, СФЦК Ирина Иннокентьевна
0 Темы
0 Сообщения
Куда вкладывать свои деньги

Капитал живет активно
15 июня 2011
Источник: Личные деньги

Куда вкладывают свой капитал обеспеченные жители крупных городов, насколько они знакомы с управляющими компаниями и каков их опыт пользования услугами такого рода – с такими вопросами Ромир обратился к обладателям высоких доходов в Москве и других региональных городах*.
Не секрет, что состоятельные люди, обладающие высокими доходами и более других осведомленные в вопросах управления финансами, ищут альтернативные способы сохранения и преумножения денежных активов. Традиционные варианты, как банковский депозит и вложения в недвижимость, не всегда устраивают искушенных вкладчиков по своей доходности и некоторой пассивности, в сравнении, например, с возможностями доверительного управления, где деньги реально «работают».
Как показывают результаты исследования, проведенного холдингом Ромир, наиболее известны среди опрошенной группы населения управляющие компании, входящие в финансовые группы при банках.

График 1. Топ-10 управляющих компаний по известности.
Источник: Ромир Gallup International

Так, Альфа-Капитал без подсказки называют 17% целевой аудитории – это наибольший процент среди всех компаний, при этом 9% назвали его в первую очередь. В целом по первому упоминанию (top of mind) лидирует УК Тройка Диалог (11%), также эта компания входит в тройку наиболее часто называемых компаний без подсказки (15%). Тройку лидеров по спонтанному знанию замыкает УК Уралсиб с 10% назвавших данную компанию.
Обобщенно, наиболее уверенные позиции и по спонтанному, и по подсказанному знанию имеет следующая пятерка компаний: Альфа-Капитал, Газпромбанк Управление активами, ВТБ Капитал Управление активами, УК Уралсиб и Тройка Диалог, лидирующая по top of mind, однако уступающая названным компаниям по подсказанному знанию.
Более половины опрошенных (57%) в настоящий момент уже пользуются услугами управляющих компаний, при этом восьмерка наиболее популярных компаний выглядит следующим образом: лидером стал Альфа-Капитал с 13%, он же лидирует и по доле рекомендующих компанию; на втором месте УК Банк Москвы (11%), 3-4 место делят ВТБ Капитал УА и Газпромбанк УА – у них по 10% клиентов управляющих компаний, а 5-6 разделили УК Урасиб и УК Тройка диалог, получившие по 9%.
График 2. Топ-8 популярных компаний.
Источник: Ромир Gallup International

В восприятии респондентов, знающих соответствующие управляющие компании, яркий имидж по положительным характеристикам заработал Альфа-Капитал, его значимо чаще видят открытой и заинтересованной компанией-лидером с высокими стандартами сервиса, обладающей широкой линейкой современных продуктов и строящей долгосрочные доверительные отношения с каждым клиентом. ВТБ Капитал также воспринимают как компанию, строящую долгосрочные, доверительные отношения с каждым клиентом, и как команду профессионалов с высокими стандартами сервиса,. УК Райффайзен Капитал, в первую очередь, - это компания с высокими стандартами сервиса, а УК Тройка Диалог – компания-лидер. Общее отношение к компаниям, занимающимся доверительным управлением, положительно, негативные характеристики практически не выражены.
Если говорить о планах респондентов по вложению денежных средств, то традиционные депозиты рассматривают 52% опрошенных, недвижимость привлекает 40%, треть (32%) инвестирует в собственный бизнес, а четверть (25%) планирует вложиться в фондовый рынок через управляющую компанию. Россия и Европа - наиболее перспективные рынки для вложений, по оценке 52% и 36% опрошенных, страны БРИК заняли третье место по привлекательности для инвестирования (15%).
Среди источников информации о финансах, которым доверяют и к которым прислушиваются, наиболее актуальными для аудитории являются интернет и деловая пресса – их отмечают 63% и 47% соответственно. Консультация сотрудников финансовой организации и советы родственников важны для трети опрошенных (35% и 32%). Интересно, что советам близких и друзей в такой консервативной сфере, как финансы, доверяют в два раза меньше, чем интернету.
Подводя итог, можно говорить о том, что сильными позициями по знанию и пользованию услугами обладают компании, входящие в финансовую группу вместе с банками, такими как Альфа-Капитал, Газпромбанк Управление активами, ВТБ Капитал Управление активами, УК Уралсиб и другие. Восприятие компаний в целом положительно, около 60% аудитории опроса являются клиентами каких-либо управляющих компаний. Ярче других окрашено восприятие Альфа-Капитала, как клиентоориентированного бренда-лидера, что также подтверждается наибольшей долей среди пользующихся услугами управляющих компаний.
*Данные получены в ходе опроса целевой аудитории управляющих компаний в мае 2011 года. В опросе приняло участие 288 человек из крупных городов России. Целевая аудитория проекта: мужчины и женщины; ежемесячный доход респондентов в Москве и Санкт-Петербурге составил не менее 300 000 рублей на семью или не менее 100 000 рублей личного дохода, в крупных региональных городах не менее 150 000 рублей на семью или не менее 60 000 рублей личного дохода.

Модераторы: Собственник ЦК, Admin, СФЦК Ирина Иннокентьевна

4 Темы
4 Сообщения
РОССИЯ ЗОВЁТ!
Вт Окт 30, 2012 6:29 pm
СФЦК Ирина Иннокентьевна

Инвестиционный вклад ЦЕЛЕВОЙ КАПИТАЛ :: Доступ к преимуществам улучшает качество жизни :: Участникам формирования и использования целевого капитала

Темы
Ответов
Просмотров
Последние сообщения

С 8 марта!

автор СФЦК Сергей Георгиевич
0 Ответов
458 Просмотров
СФЦК Сергей Георгиевич Последние сообщения
Чт Мар 07, 2013 8:39 pm
Цифры доверительного управления... надо же так довериться!!!

автор СФЦК Ирина Иннокентьевна
0 Ответов
681 Просмотров
СФЦК Ирина Иннокентьевна Последние сообщения
Пн Авг 15, 2011 1:59 pm
Неснижаемый остаток....

автор СФЦК Ирина Иннокентьевна
0 Ответов
415 Просмотров
СФЦК Ирина Иннокентьевна Последние сообщения
Пн Авг 15, 2011 1:55 pm
Искусство продавать воздух или про то, как считать деньги…

автор Собственник ЦК
0 Ответов
570 Просмотров
Собственник ЦК Последние сообщения
Пн Авг 15, 2011 10:20 am
[ Опрос ]
Нет пророка в своём отечестве

автор СФЦК Ирина Иннокентьевна
0 Ответов
622 Просмотров
СФЦК Ирина Иннокентьевна Последние сообщения
Пт Авг 12, 2011 7:33 pm
Минэкономразвития

автор Admin
0 Ответов
426 Просмотров
Admin Последние сообщения
Пн Авг 08, 2011 9:18 pm
Сделка на 100 рублей...не облагается налогом....

автор СФЦК Ирина Иннокентьевна
1 Ответов
791 Просмотров
Собственник ЦК Последние сообщения
Пн Авг 08, 2011 5:46 pm